Check-up

Check-up

Le Check-up est un entretien structuré qui vous permet de vérifier l’état de santé de vos finances. Les conseils financiers personnalisés délivrés sont destinés à structurer votre patrimoine selon votre profil.

Une analyse approfondie de la santé de vos finances

Votre pyramide patrimoniale avec des conseils financiers personnalisés

La représentation de votre profil économique

Une estimation des rentes pour votre retraite

Le conseil financier personnalisé


L'essentiel

Une approche pédagogique pour structurer ses finances

Afin de vous accompagner dans les grandes décisions financières de votre vie, la Banque Cantonale de Genève a développé une philosophie patrimoniale qui est inspirée de la science diététique. Cette philosophie a pour but d’organiser votre patrimoine sur le même modèle que la pyramide alimentaire.

Nous avons opté pour
pour un prisme financier afin de transmettre de façon synthétique notre doctrine de gestion patrimoniale, qui s’étend des liquidités en compte privé, aux placements financiers, en ayant pris soin de satisfaire au préalable les nécessités d’épargne et de prévoyance.


Les règles de base à respecter sont :

  • Maintenir en tout temps des liquidités suffisantes.
  • Construire une épargne de bon niveau permettant une mobilisation rapide de liquidités complémentaires.
  • Constituer une réserve financière de prévoyance confortable et fiscalement avantageuse.
  • Etablir une stratégie de placements conforme à son profil investisseur.
  • Financer ses projets personnels sans excéder le potentiel d’endettement.


Avez-vous déjà vérifié l’état de santé de vos finances ?

Le Check-up introduit les principes d’une gestion saine pour assurer sa sécurité financière à long terme.
Avec un Check-up financier, vous analysez en profondeur votre situation économique pour construire votre pyramide patrimoniale.
Lors d’un entretien dédié avec votre conseiller, vous identifiez des éventuels déséquilibres, obtenez votre rapport avec des recommandations personnalisées afin
d’harmoniser vos finances selon les standards Check-up.
Les conseils financiers personnalisés délivrés sont destinés à construire, protéger et rentabiliser votre patrimoine selon votre profil afin de
réaliser vos projets.
 

L’étape initiale de la préparation de votre retraite

La prévoyance est au cœur du Check-up financier avec la projection de sa situation de fortune et de ses revenus lors de sa deuxième vie active. Dans une perspective d’étude de l’ensemble des avoirs, un accompagnement dans la compréhension du certificat de prévoyance est réalisé avec une analyse des options à disposition qui pourra être complétée par le Centre d’expertise Conseil Patrimonial et Prévoyance le cas échéant.

Le Check-up vous permet de réaliser un premier niveau d’analyse de prévoyance avec :

  • L’estimation des rentes à la retraite qui intègre l’AVS, le 2e pilier et les autres revenus connus.
  • La définition d’un éventuel capital complémentaire pour combler les besoins financiers estimés pour la retraite.
  • L’analyse du potentiel de rachats du 2e pilier.


Contactez un conseiller pour réaliser votre Check-up

Pour effectuer un bilan financier complet et analyser la réalisation de votre projet, vous pouvez contacter dès aujourd’hui nos conseillers au 058 211 21 00 ou demandez un RDV avec notre formulaire de contact.


Conditions

  • L’âge minimum pour réaliser un Check-up est de 18 ans.
  • L’apport de votre dernier certificat de prévoyance est nécessaire.
Contactez-nous Formulaire en ligne