Check-up

Check-up

Le Check-up est un entretien structuré qui vous permet de vérifier l’état de santé de vos finances. Les conseils financiers personnalisés délivrés sont destinés à structurer votre patrimoine selon votre profil.

Une analyse approfondie de la santé de vos finances

Votre pyramide patrimoniale avec des conseils financiers personnalisés

La représentation de votre profil économique

Une estimation des rentes pour votre retraite

Le conseil financier personnalisé



L'essentiel

Une alimentation équilibrée des finances saines : une même logique

Afin de vous accompagner dans les grandes décisions financières de votre vie, la Banque Cantonale de Genève a développé une philosophie patrimoniale qui est inspirée de la science diététique. Cette philosophie a pour but d’organiser votre patrimoine sur le même modèle que la pyramide alimentaire.

Nous avons opté pour une pyramide « financière » afin de transmettre de façon synthétique notre doctrine de gestion patrimoniale, qui s’étend des liquidités en compte privé, aux placements financiers, en ayant pris soin de satisfaire au préalable les nécessités d’épargne et de prévoyance.


Les règles de base à respecter sont :

  • Maintenir en tout temps des liquidités suffisantes.
  • Construire une épargne de bon niveau permettant une mobilisation rapide de liquidités complémentaires.
  • Constituer une réserve financière de prévoyance confortable et fiscalement avantageuse.
  • Etablir une stratégie de placements conforme à son profil investisseur.
  • Financer ses projets personnels sans excéder le potentiel d’endettement.


Avez-vous déjà vérifié l’état de santé de vos finances ?

Avec Check-up, vous analysez en profondeur votre situation économique pour construire votre pyramide financière.
Lors d’un entretien dédié avec votre conseiller, vous identifiez des éventuels déséquilibres, obtenez votre rapport avec des recommandations personnalisées et équilibrez votre situation selon les standards Check-up.

Les conseils financiers personnalisés délivrés sont destinés à structurer votre patrimoine selon votre profil afin d’atteindre vos objectifs.

Le Check-up vous permet de réaliser un premier niveau d’analyse de prévoyance avec :

  • L’estimation des rentes à la retraite qui intègre l’AVS, le 2e pilier et les autres revenus connus.
  • La définition d’un éventuel capital complémentaire pour combler les besoins financiers estimés pour la retraite.
  • L’analyse du potentiel de rachats du 2e pilier.

 

Conditions

  • L’âge minimum pour réaliser un Check-up est de 18 ans.
  • L’apport de votre dernier certificat de prévoyance est nécessaire.
Contactez-nous Formulaire en ligne