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Dans une optique de couverture qui est celle de la plupart des entreprises, la gestion du risque de taux peut être définie comme étant la politique de couverture permettant de limiter l'impact des taux d'intérêt à la hausse comme à la baisse.

Produits fermes

    Les produits fermes permettent de fixer dès aujourd'hui un taux d'intérêt prêteur ou emprunteur; ils permettent donc de se couvrir contre une évolution défavorable des taux mais ne permettent pas de bénéficier d'une évolution favorable de ceux-ci.
    • Forward Rate Agreements (FRA)
      Un FRA est un instrument de garantie de taux. C'est un contrat "gré à gré" entre deux contreparties qui permet de se garantir, dès sa conclusion, un taux d'intérêt sur un emprunt ou sur un placement futur sur le marché monétaire.
    • Swap
      Un swap de taux est un contrat de gré à gré qui permet à deux contreparties d'échanger des paiements d'intérêts à des dates fixes :
      • soit sur deux taux d'intérêt, un fixe et l'autre variable dans une même devise (interest rate swap),
      • soit sur deux taux variables (basis swap).

    Produits optionnels

      Les produits optionnels permettent de se couvrir contre une hausse ou une baisse des taux tout en profitant d'une évolution favorable des taux d'intérêt. Pour cela, ils s'appuient sur le principe de l'option: combinées entre elles, les options donnent naissance aux :
      • Swaption
        Les swaptions permettent d'acheter ou de vendre le droit de conclure un swap de taux d'intérêt sur une certaine durée ; c'est une option dont l'actif sous jacent est un contrat de swap de taux.
      • Cap
        Le cap est une option qui, moyennant le versement d'une prime, permet à son acheteur de se prémunir contre une hausse des taux variables au delà d'un niveau plafond.
      • Floor
        Le floor est une option qui, moyennant le versement d'une prime, permet à son acheteur de se prémunir contre une baisse des taux variables en deçà d'un niveau plancher.
      • Collar
        Le principe d'un collar (tunnel) est d'acheter une option pour se couvrir contre un risque et d'en vendre une autre pour réduire la prime.

    Produits structurés

    Un produit structuré est une combinaison entre des actifs financiers et des instruments financiers dérivés. Cette combinaison vise à reproduire un profil particulier de risque / rendement.

    Salle des marchés

    La salle des marchés de la Banque Cantonale de Genève propose une gamme de services complète sur la plupart des produits financiers et les opérations de change. Notre équipe et ses spécialistes expérimentés assurent un suivi rigoureux et personnalisé, des conseils de qualité et une parfaite exécution de vos ordres en collaboration étroite avec votre gestionnaire. Notre volonté de développement se traduit par des prix attractifs par rapport à la concurrence.

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07.12.2016

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