Kompetenzzentrum, Vermögensberatung und Vorsorge

Ihr Leben wird durch wichtige, manchmal unvorhersehbare Ereignisse geprägt, die einen direkten oder indirekten Einfluss auf Ihre finanzielle Situation haben. Diese werfen zwangsläufig Fragen zu mitunter komplexen Themen auf, für die präzise Antworten gefunden werden müssen.

Was ist eine Finanzplanung?

Bei einer Finanzplanung wird eine Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Gesamtsituation vorgenommen sowie eine Einschätzung der voraussichtlichen mittel- bis langfristigen Entwicklung. Dies geschieht unter Betrachtung verschiedener wichtiger Themenbereiche:

Wie sieht unser Beratungsmodell aus?

Vorsorge

Die Pensionierung ist nicht nur mit finanziellen, sondern auch mit emotionalen Umwälzungen verbunden. Diesen delikaten Übergang gilt es daher gut zu planen. Zudem bietet das schweizerische Vorsorgesystem nicht nur eine Rentenversicherung, sondern auch eine Versicherung gegen finanzielle Verluste im Todes- und Invaliditätsfall (Krankheit oder Unfall).

Werden meine Einkünfte nach der Pensionierung genügen, um meinen aktuellen Lebensstandard halten zu können?

Kann ich es mir erlauben, mich vorzeitig pensionieren zu lassen?

Soll ich mein Pensionskassenguthaben als Rente oder in der Form von Kapital beziehen?

Sind meine Liebsten im Todes- oder Invaliditätsfall finanziell abgesichert?

Vorsorge

Steuerliche Aspekte

Viele Entscheidungen haben steuerliche Folgen. Je besser Sie diese Folgen kennen, desto einfacher gelingt eine steuerliche Optimierung.

Kann ich den Bezug meines Vorsorgekapitals optimieren?

Welche steuerlichen Auswirkungen hat ein Immobilienkauf?

Welche Mittel stehen mir zur Verfügung, um meine Steuerbelastung zu senken?

Soll ich mich in die Pensionskasse einkaufen?

Steuerliche Aspekte

Bewegliches und unbewegliches Vermögen

Unsere Aufgabe besteht darin, massgeschneiderte Lösungen zur Bildung, Vermehrung und zum Schutz Ihres Vermögens zu entwickeln. Dieses Ziel sollte unter Einbeziehung aller Vermögenswerte, wie Konto- und Vorsorgeguthaben, Finanzanlagen, Immobilien und Versicherungen erreicht werden.

Ist mein Vermögen diversifiziert genug?

Lohnt es sich, eine Renditeliegenschaft zu besitzen?

Wie kann ich ein Vermögen aufbauen und gleichzeitig meine Steuerbelastung senken?

Welche Anlagen sollte ich bevorzugen?

Bewegliches und unbewegliches Vermögen

Eheliche und erbrechtliche Aspekte

Die Übertragung seines Vermögens zu organisieren ist unerlässlich, wenn man sicherstellen will, dass die Verteilung gemäss den eigenen Wünschen und ohne Streitigkeiten innerhalb der Familie geschieht.

Bin ich mit der gesetzlichen Aufteilung meines Vermögens nach meinem Tod zufrieden?

Wie hoch ist die Erbschaftssteuer?

Welche Möglichkeiten habe ich?

Sollte ein Ehevertrag geschlossen werden?

Eheliche und erbrechtliche Aspekte

Angestellte

Angestellte werden automatisch dem Vorsorgesystem des Arbeitgebers angeschlossen. Die vorgeschlagenen Lösungen variieren allerdings stark von einem Unternehmen zum anderen. Aufgrund dieser Unterschiede kommen Angestellte mit einem vergleichbaren Gehalt im Todes- oder Invaliditätsfall oder nach der Pensionierung nicht alle in den Genuss der gleichen Leistungen.

Soll ich für meine spätere Pension zusätzliche Beiträge in meine Pensionskasse einzahlen?

Kann ich im Invaliditätsfall oder nach meiner Pensionierung meine aktuelle Hypothek beibehalten?

Was soll ich in Bezug auf die 3. Säule tun?

Werden Partner von meiner Pensionskasse anerkannt?

Angestellte

Selbständigerwerbende

Wenn man sich selbständig macht, wird die 2. Säule fakultativ. Man ist daher selbst für die Absicherung gegen Gefahren, die den Erhalt des Einkommens und des Vermögens gefährden könnten, verantwortlich.

Wie sieht die obligatorische Vorsorgedeckung aus?

Was kann ich auf freiwilliger Basis tun?

Welche steuerlichen Auswirkungen hat die Auswahl meiner Altersvorsorge?

Welches Einkommen kann ich bei verlängerter Arbeitsunfähigkeit erwarten?

Selbständigerwerbende

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Wir begleiten Sie während des gesamten Prozesses, von der Erarbeitung einer optimalen Strategie bis zur Auswahl der besten auf dem Markt erhältlichen Produkte. Dank unserer Philosophie der "Offenen Architektur" können wir uns völlig unabhängig darum kümmern, die für Sie passenden Lösungen zu finden, damit Sie mehr Zeit für andere wichtige Dinge haben.

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(0)58 211 21 00 Kontaktformular prevoyance@bcge.ch

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und Samstag von 9.00–16.00 Uhr